淮南市：防范非法集资、网络传销等经济犯罪

　　【访谈解读】淮南市公安局经侦支队副支队长、四级高级警长承丽：“与民同心，为您守护”主题宣传——防范非法集资、网络传销等经济犯罪

访谈时间：2021年5月14日 下午3：00

　　访谈嘉宾：淮南市公安局经侦支队副支队长、四级高级警长 承丽|经侦支队三大队大队长 蒋冰心

　　主持人：淮南市人民政府办公室

　　访谈地点：淮南市政务中心A座6楼5号会议室

　　主办单位：淮南市人民政府办公室

　　访谈简介：“与民同心，为您守护”主题宣传——防范非法集资、网络传销等经济犯罪

　　主持人 ：各位网友，大家好!欢迎访问淮南市人民政府网在线访谈栏目。今天我们邀请了淮南市公安局经侦支队副支队长、四级高级警长承丽，经侦支队三大队大队长蒋冰心同志参加本次在线访谈活动。此次访谈，承丽副支队长主要向大家介绍淮南市公安局打击、防范非法集资和网络传销等涉众型经济犯罪相关举措，淮南市人民政府网的网友朋友们有什么问题和建议都可以直接在线跟帖。

　　淮南市公安局经侦支队副支队长承丽 ：

　　主持人好!各位网友大家好!非常高兴通过“在线访谈”这个栏目与大家交流，也借此机会感谢广大网友对我市公安经侦工作的关注和支持，感谢市政府办公室、淮南市人民政府网提供这次在线访谈机会。

　　主持人：请承丽副支队长给广大网友详细介绍一下我市公安机关在打击防范非法集资和网络传销等方面有哪些举措?

　　淮南市公安局经侦支队副支队长承丽 ：众所周知，近年来，以非法集资和网络传销为代表的涉众型经济犯罪多发高发，严重侵害了广大人民群众的身心健康和财产安全。据不完全统计，相关投资人少则投资几千元，多则几十万、上百万，有的家庭甚至借钱投资到非法集资和传销项目中，血本无归，损失惨重，严重影响人民群众的幸福感和满意度，也成为影响我市社会经济发展大局的重要隐患。

　　2020年以来，在公安部、省公安厅统一部署下，淮南市公安局深入推进打击非法集资、“皖剑2020-打击传销”等专项行动。行动中，我局始终坚持摸排预防、案件侦办、追赃挽损、维护稳定和宣传防范共同推进，打击非法集资、网络传销等涉众型经济犯罪取得新成效，实现了法律效果、经济效果和社会效果的有机统一。

　　主持人：近年来，公安机关打击和防范非法集资、网络传销犯罪都有哪些具体成效?

　　淮南市公安局经侦支队副支队长承丽 ：

　　一是持续强化案件打击力度 2020年以来，我市公安机关立非法集资案件52起，破非法集资案件33起，采取强制措施107人，涉及集资参与人2万1千余人，涉及集资金额29.1亿余元，有效打击了犯罪分子的嚣张气焰。 2020年以来，我市公安机关立组织、领导传销案件17起，破传销案件5起，采取强制措施39人，查封、扣押、冻结涉案资金超过5000万元。

　　二是持续强化追赃挽损力度 2020年以来，全市公安机关两级经侦部门主动担当，将追赃挽损放在与案件侦办同等重要的位置，穷尽一切手段挽回涉众型经济犯罪利益受损群体损失，努力将群众损失降到最低，2020年以来共计追赃挽损9000余万元，切实守护了人民群众的财产安全。

　　三是持续强化宣传防范力度 2020年以来，全市公安机关两级经侦部门联合金融监管局、市场监管局、人民银行、银保监会等主(监)管部门创新工作方法，积极开展非法集资、网络传销宣传防范活动，利用“5.15”经侦宣传日等宣传节点，采用“线上+线下”的方式，线上通过创作典型案件警示片、线上新闻发布会、短视频展播等方式开展宣传;线下积极推进防范非法集资、网络传销“进校园”“进社区”“进企业”等主题活动，着力提升人民群众防范意识和能力。

　　网友 ：领导，我想问一下，我家里人投资的“上海捷量”“信和财富”等等，到现在钱也没有回来，这些公司到底可是搞非法集资的?我们老百姓怎么识别?

　　淮南市公安局经侦支队副支队长、四级高级警长 承丽 ：

　　你说的这两个公司都涉嫌非法集资犯罪，目前公安机关均已立案查处，相关案件正在进一步侦办中。

　　非法集资是指单位或个人未按照法定程序经有关部门批准，公开宣传以发行股票、债权、彩票、邀请投资、信息咨询等方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内还本付息或者给予回报的行为，从定义我们能总结出非法集资的四个特征：

　　一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

　　二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

　　三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

　　四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

　　网友：公安局的领导好!我想问一下，就现在你讲的这些非法集资的公司，装潢的都跟银行一样，老百姓怎么知道是正规的还是不正规的该?

　　淮南市公安局经侦支队副支队长、四级高级警长 承丽 ：

　　接下来我再介绍一下非法集资的主要表现形式，随着社会经济的发展，非法集资的表现形式也层出不穷，犯罪分子除了以传统的企业生产、农业种植、房地产项目开发等名义骗取被害人“投资”、“入股”外，一些不法分子层层包装设计所谓的项目和产品，以当下“热门名词”“热点概念”炒作，如“投资理财”“融资租赁”“股权众筹”“信息咨询”“数字货币”等新的名词迷惑群众，谎称这些为新的投资理财工具或金融衍生产品，同时，部分违法犯罪分子为逃避监管，在注册公司的时候不使用“金融”“经济”“投资”等字眼，而是采用“信息咨询”“投资顾问”等名词来注册公司，实际仍从事非法集资犯罪活动。此类公司承诺高额回报，并且在投资初期往往按时足额兑现承诺本息，配合公司业务人员花言巧语，骗取更多人参与，且投资步骤简单、门槛极低，人民群众辨识能力不强就容易上当。

　　网友 ：承支队好，我家里老母亲，要投资一个项目，我一看就是非法集资，但是怎么劝都劝不住，讲工商执照什么都有，可能帮帮忙，我怎么劝劝我家老母亲不要搞该?

　　淮南市公安局经侦支队副支队长、四级高级警长 承丽：

　　防范非法集资，我建议广大网友要做到以下三点：

　　一是要三看：一看是否取得工商营业执照，二看是否取得金融监管部门(一行两会、地方政府金融监管局)的批准文书，理财产品是否在其批准的经营范围内，只有工商营业执照，没有金融监管部门批文，是不能销售理财产品的，三看资金投向领域是否安全可靠。

　　二是要三思：一思是否真正了解该产品及市场行情，二思理财产品是否符合市场经营规律，三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

　　三是三不要：一不要盲目相信造势宣传，因为他们往往拉大旗作虎皮，二不要盲目相信熟人介绍、专家推荐，因为他们也可能被骗了，三不要被高利诱惑盲目投资，因为高利息的钱都是自己的本金。

　　网友 ：我家亲戚去年买的“融晖”手机，讲是只要刷手机，每天都有返现，3个月就能回本，还能发展下线拿提成，请问领导这个是不是也是非法集资?

　　淮南市公安局经侦支队副支队长、四级高级警长 承丽：

　　这是我市去年侦办的一起组织、领导传销案件，传销是指组织、经营者以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，牟取非法利益，扰乱经济社会秩序、影响社会稳定的行为。

　　传统的传销会采取限制人生自由、没收身份证、同吃同住、集体上“大课”洗脑等方式让参与者拉人头发展下线进行传销活动，但是现在随着互联网的发展，传销活动逐渐转移到了线上，新型网络传销不限制人身自由，不收身份证手机，不集体上“大课”，而是以“资本运作”“创业就业”“国家政策”“慈善公益”“炒作外汇”等噱头引诱，以高额金钱收益吸引你参与，最后让你走到血本无归的地步。但其实传销的套路在变，其本质是不变的，传销的本质就是“庞氏骗局”，即以后来者的钱来发前面人的收益。

　　网友：就是的啊，我家侄子去年也是买的这个融汇手机，讲很快就能回本，后来都亏掉了，这怎么是传销的该?

　　主持人 ：是的，以前都是通过“上大课”“洗脑”“同吃同住”的方式搞传销，现在的传销都是网络传销了，老百姓该怎么分辨呢?

　　淮南市公安局经侦支队副支队长承丽 ：

　　当前传销虽然从线下转到了线上，隐蔽性、迷惑性更强，但是万变不离其宗，我们识别传销，就看两点 1、是否需要缴纳入门费 即自己加入或者推荐他人加入是否需要购买一定数量的商品、服务或者缴纳一定的费用 2、是否需要拉人头 即是否需要发展他人成为自己的下线，并以发展的人员及其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据获得报酬，牟取非法利益

　　传销活动对社会、经济发展危害巨大，它一是扰乱经济秩序，在传销活动中会大量衍生制售假冒伪劣商品、偷税漏税、非法集资、虚假宣传等犯罪行为，以及违反消费者权益保护、市场行为管理、金融、外汇等方面法律法规的行为，严重破坏市场经济秩序;二是破坏社会道德，传销通过灌输、“洗脑”，教唆参与人诱骗亲戚朋友参与传销，降低了人与人之间的信任度，极大破坏了社会主义社会赖以存在和发展的诚信基石，与建设和谐社会目标背道而驰;三是危害社会稳定，传销活动参与者大多数最终血本无归，倾家荡产，部分人员聚众闹事，甚至引发其他刑事犯罪，给人民生命安全和社会稳定造成严重侵害。

　　网友 ：那对我们普通老百姓来说，怎么识别和防范传销呢?

　　淮南市公安局经侦支队副支队长、四级高级警长 承丽：

　　防范新型传销，我也给广大市民提出三点建议：

　　一要了解网络传销的惯用词。如果看到“资本运作”“消费返利”“爱心互助”“虚拟币”“动态收益”“推荐奖”“炒作外汇”等传销惯用词，就要有所警觉;

　　二要判断高额收益来源是否合理。如果看到有的公司打着一夜暴富、躺着赚钱，甚至有的项目年化收益率达到几倍、几十倍，就要警惕所谓的高额回报是不是符合正常的经营规律和商业逻辑;

　　三要高度警惕收入门费、拉下线行为。传销实质上就是上线瓜分下线资金的圈钱游戏，要想获得传销资格就要缴纳入门费，要想获取收益就要拉人头发展下线。

　　网上有一句顺口溜，说“入会只需把钱交，一拉人头就回报，拉人越多层级高”。符合这些特征，基本上就可以判断是传销了。

　　主持人 ：由于时间关系，我们今天的在线访谈就到这儿。下面还有需要咨询的网友可以通过市民在线提交问题，我们将为大家解答。感谢承丽副支队长今天的访谈，也感谢各位网友的积极参与。