观察：少数直企利用直销平台进行传销式融资

　　近年来，由于直销发展出现了瓶颈，一些直销企业以“创新”的名义，搞起了深受人们质疑的传销式融资，应引起国家直销监管部门和社会的严重关注。

　　什么是传销式融资?传销式融资就是用传销的方式，入门者交纳数万元或几十万元甚至上百元的钱，然后进行电脑自动排序，实行多层次的团队计酬。最近，有一个叫陈志彬的网友，到直销报道网反映天津某直销企业传销式融资的情况。他说，天津某直销企业搞起了所谓的“国际财富俱乐部”，并在10月11日开盘的海外市场中国区公布了快速发展的“超越计划”。本站工作人员认认真真、仔仔细细研究分析了这一“超越计划”，感觉这是一种以传销的方式进行非法融资手段。

　　下面，我们将这一“超越计划”公布如下：

　　获得拓展资格：投资3.6万，就有机会获得6万、甚至60万的收益。而且周周可以有获奖的机会。投资3.6万就可以获得拓展资格。同时还可获得：1、次月约2000元收益;2、获得主任资格;3、得到1万宝马车积分，拓展1个资格再加2万积分、拓展10个再加20万积分、拓展100个再加200万积分，终将获得宝马奖励。4、拥有100多个国家和地区的海外市场拓展资格;5、赠送等值、高科技的健康产品。

　　记者了解到，在去年9月26日出台了相关的政策后，又在今年的3月出台了“中国区优惠晋级经理的奖励制度”，把交纳11万上经理的正常标准，下浮到6.6万上经理，以此鼓励中国区业务上经理和新人加入上经理。

　　下面是一段录音(录音中有公司名称，编辑已都作技术处理)：

　　讲到这里，有人会问：能保证100%的赚到这笔钱吗?假如您投资其他生意，有谁能保证只赚不赔?如果有，我就跟您干。而我所考虑的是：1、公司是否有实力、有信誉。公司投资近百亿的国际健康产业园，如果有兴趣的话，我们可以一起去参观考察。2、超越计划的优势：小投入大回报，全国排序，时间优先：早进早出、晚进晚出、不进不出。3、公司仅在国内就有数百万的消费群体，哪怕只有十分之一，就有几十万人参与。同时他们还会影响更多的人，您还担心什么呢?多给自己一次机会，商机无限，敢于投资，财富翻番。超越计划秒秒都有人获奖，不知道您是哪一秒参与?

　　最后，讲的人声如冲浪：

　　快速通道、业绩累积、级别只升、永不降级、以国加入、多国资格、全国分红、全球收益、自由灵活、轻松创业、公平合理、多劳多得、互助共赢、积分叠加、资格继承、永续经营，这是我们制度的优势!

　　记者查阅了《禁止传销条例》，认为天津某直销企业“国际财富俱乐部”的运作，既是一种涉嫌传销的行为，又是一种非法融资的行为。按照《禁止传销条例》的规定，涉嫌传销应具备三个方面的条件：一是“拉人头”。组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接发展的人员数量为依据计算和给付报酬，牟取非法利益。二是骗取“入门费”。组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员交纳费用或者以认购商品等形式变相交纳费用，取得加入或者发展其他人员加入的资格，牟取非法利益。三是“团队计酬”。组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益。

　　天津某直销企业推出的“国际财富俱乐部”项目符合这三个方面的条件，因此是一个涉嫌传销的严重行为。一是有很高的“入门费”。投资3.6万就可以获得拓展资格，就有机会获得6万、甚至60万的收益。而且周周可以有获奖的机会。二是“拉人头”。按他们的说法，除所谓的产品和现金回报外，要想发大财，“还必须介绍新人”，“把他培养成经理”。只有这样，才能真正成为国际财富俱乐部成员。三是实行了“团队计酬”。他们说，高额的回报，只是在一个国家一轮次中静态的收入，还不包括以后的轮次和动态的收入，团队计酬暴露无遗。对此，中国反传销志愿者联盟网负责人凌云告诉记者，天津某公司作为一家获牌直销企业，其直销资格和直销区域、直销产品在商务部直销行业管理系统都有详细的说明，按照两部条例的规定，“国际财富俱乐部”的运作方式存在巨大的法律风险。广西杨大宝律师、柳州罗海华律师、江西徐卫华律师等纷纷指出，“国际财富俱乐部”涉嫌传销，不要轻易相信，谨慎对待。济南市公安经侦支队鲁警官也认为，如果企业没有经过合法批准的手续是不允许融资的，如果违规融资，首先是涉嫌集资诈骗，另外运用这次多层次手段推广，行为涉嫌传销。

　　记者从其他渠道了解到，利用直销平台进行传销式融资不止天津某直销企业一家，还有一些直销企业利用房地产买卖、购买企业股权、网络交易等，也在搞传销式融资。国家有关部门如何处理少数直销企业传销式融资，人们将拭目观之。