关于防范以“虚拟货币”“区块链”“低碳环保”为包装进行非法活动的风险提示

　　近期，一些不法分子以“虚拟货币”“区块链”“数字资产”“低碳生活”等名义，打着“投资返利”“保本保收益”“保护环境”等旗号，虚构使用生态，募集资金或比特币、以太坊、矿机、“能量值”等虚拟货币资产、炒作新潮概念诱骗投资者入场吸收公众资金。此类活动并非真正基于区块链技术，而是以炒作区块链概念之名，行非法集资、传销、诈骗之实。

　　为保护投资者合法权益，防范化解金融风险，国务院金融委、人民银行等七部门发布《关于防范代币发行融资风险的公告》明确指出：通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为。代币发行融资与交易存在多重风险，包括虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等，投资者须自行承担投资风险。

　　目前，我县部分地区不明真相群众不顾各种渠道的风险提示，流传下载一些高风险App，以所谓“低碳环保”“挖矿”理念为噱头，引诱群众加入和投资，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系，投资群众资产安全面临极大威胁。

　　01

　　识别技巧

　　一种是利用××老师的知名度进行诈骗（××的身份是骗子冒充或剪辑配音的）对投资者具有很高的吸引力。

　　另一种是利用微信、抖音等社交软件进行违法平台推介，诱使投资者下载App并在违法平台上进行交易。

　　02

　　实施的一般步骤

　　第一步，一般是由陌生的美女添加投资者为好友，然后通过朋友圈或话术交谈引入股票、理财或者有个××老师讲课很厉害，诱使进入套路，从而下载App或登录钓鱼网站。

　　第二步，许以微利，比如实名注册用户每天登录或签到就能获得一定数量的虚拟财产、能量值等等，让入毂者产生依赖的心理定势。

　　第三步，发展阶梯式推广员，怂恿用户介绍或拉入别人，介绍人就会获得一定的“收益”，从而扩大影响范围。

　　第四步，是为投资者介绍投资老师，并在老师的带领下进行操作，一般投资者在初始阶段都会有比较小的收获。

　　第五步，一旦群众投资规模达到预期数量，就会由平台的后台操纵进入亏损阶段，如果不能及时离开，投资者的亏损将会继续扩大，绝无翻本的一天。

　　抚松公安提醒：

　　请参乡群众树立正确的投资理念，强化风险防范意识、自我保护意识和识别能力，严格遵守国家法律和监管规定，杜绝出租、出借个人银行账户、支付收款码，用于虚拟货币账户充值和提现、购买和销售相关交易充值码以及划转相关交易资金等活动，防止被违法使用和个人信息泄露。正确认识本质属性，防止上当受骗造成经济损失。

　　出现例如以下界面时：

　　一定不要下载进入

　　本人无法判别风险的，

　　请就近咨询金融部门或派出所

　　来源：抚松公安