关于某创业、创新购物类“APP”平台非法集资风险的提示

　　近期发现，在阿拉善盟境内有创业、创新购物类APP平台、UPS软件（虚假投资理财APP）、USDT虚拟货币交易大数据平台，通过复杂收益模式吸引公众参与，其运营模式存在非法集资、非法传销风险特征。结合《防范和处置非法集资条例》相关规定及典型案例，现提示如下风险：

　　一、风险特征分析

　　非法性：未经金融监管部门批准，违规开展资金募集活动。

　　平台以“星级店长” “共享收益”“原始股分配”“职位排名”“跨境交易”“店铺等级获利占比”等名义，承诺利润分配、股权回报、薪酬标准,并涉及资金归集。根据《防范和处置非法集资条例》，凡向不特定对象吸收资金的行为需经国务院金融管理部门许可。

　　利诱性突出：高额回报承诺暗藏风险。

　　平台以“5%利润分配”“3%-30%直播收益分成”“原始股奖励”“店铺等级分配” “举荐新人获得收益分成” “高薪酬奖励”等为诱饵，宣称“早到早得” “收益倍增”。此类承诺远超正常投资回报水平(如银行理财年化收益率普遍低于6%)，且未明确风险提示，符合非法集资“利诱性”特征。

　　社会性扩散：通过层级分润诱导拉新。

　　以“分享收益”“铁粉消费提成” “举荐新人获得收益提成”“投资多等级高，获利占比越高”等模式鼓励用户发展下线，形成多层级返利结构。此类行为实质为变相吸收公众资金，并通过社交裂变扩大集资范围，符合“社会性”特征。

　　原始股骗局：虚构上市预期收割资金。

　　平台宣称“按共享收益分配原始股” “自愿换购公司原始股”，但根据《证券法》，非上市公司不得公开募集股份。此类承诺多为虚假宣传，最终导致投资者血本无归。

　　消费返利陷阱：以实体店共享为名吸收资金。

　　鼓励投资者线下开店，要求店铺和商铺必须在投资者名下，公司每个月会补贴给店铺300USDT，如果店铺开设在人流量大且规模大的铺位，公司最高补贴500USDT，公司每个月会要求实体商家上传营业执照并参与利润分配，实质可能通过虚构交易或资金池运作吸收资金，类似“中佳易购”等消费返利平台曾以同样手法非法集资超百亿元，最终崩盘。

　　二、典型案例警示

　　陕西益万家公司“消费积分”案： 以“消费返利”名义吸收资金，虚构积分兑换规则，造成3.5万名参与者损失。

　　“中佳易购”平台非法集资案： 以“消费返利”为幌子非法吸收资金117 亿元，主犯被判无期徒刑。

　　广东某科技公司“原始股”骗局：利用区域性股权市场“挂牌”概念虚假宣传，非法集资后跑路，涉案金额1亿元。

　　陆某某“UPS软件”诈骗案：用QQ注册申请跨境电商店铺，做任务刷单后提现，为升级店铺获得更多利润不断投资，造成十多万金额损失。

　　三、对公众的风险提示

　　警惕高收益承诺：承诺收益率超过 6%需警惕，超过8%属高风险，10%以上可能血本无归。

　　核实资质合法性：正规金融机构需持牌经营，可通过“国家企业信用信息公示系统”查询企业资质，警惕无证经营。

　　拒绝拉人头返利：任何以发展下线、层级分利润为条件的“投资”均涉嫌传销或非法集资。

　　远离原始股骗局：非上市公司不得公开募集股份，宣称“原始股”高回报的多为诈骗。

　　保护个人信息与资金：勿轻信“零风险”项目，不随意在网络或线下填写个人敏感信息，不向陌生账户转账， 留存交易凭证以备维权。

　　四、举报与维权途径

　　如发现该平台涉嫌非法集资，请立即停止参与并保留证据，及时举报。法律维权：若已受损，及时向公安机关报案，通过司法途径追偿。

　　重要提示：根据《防范和处置非法集资条例》第25条规定，任何单位和个人不得从非法集资中获得经济利益，因参与非法集资受到损失的，由集资参与人自行承担。

　　请公众提高警惕，守护好“钱袋子”。

　　阿拉善右旗财政局

　　2025年4月3日

　　[此文来源：阿拉善右旗财政局发布微信公众号，版权说明：以上文字及图片来源于网络，仅供学习和交流使用，不具有任何商业用途，其目的在于传递更多的信息，并不代表本平台赞同其观点。版权归原作者所有，如涉版权或来源标注有误，请及时和我们取得联系，我们将迅速处理，谢谢！]